中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書摘要產品說明
作者: 發布時間:2019-06-29 來源:本站 點擊:

  中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金由中銀保本混合型證券投資基金轉型而來。本基金的基金合同于2018年11月10日正式生效。

  中銀保本混合型證券投資基金于2018年11月2日第二個保本周期到期,由于不符合保本基金存續條件,按照《中銀保本混合型證券投資基金基金合同》的約定,該基金保本周期到期后轉型為非保本的混合型基金,名稱相應變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”。

  中銀保本混合型證券投資基金的第二個保本周期到期期間為保本周期到期日及之后5個工作日(含第5個工作日),即2018年11月2日(含)至2018年11月9日(含)。自2018年11月10日起中銀保本混合型證券投資基金正式轉型為中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金,轉型后的《中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金基金合同》自該日起生效。

  中國證監會對中銀保本混合型證券投資基金募集的核準以及其轉型為本基金的備案,并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監會不對本基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。

  基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準,但中國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。

  投資有風險,投資者認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募說明書基金合同等信息披露文件,全面認識本基金產品的風險收益特征,自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,并承擔基金投資中出現的各類風險,包括因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,由于基金投資者連續大量贖回基金產生的流動性風險,基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險,基金投資過程中產生的操作風險,因交收違約和投資債券引發的信用風險,基金投資對象與投資策略引致的特有風險,等等。

  本基金為混合型基金,其預期收益及預期風險水平高于債券型基金和貨幣市場基金,但低于股票型基金。

  投資者應充分考慮自身的風險承受能力,并對于認購(或申購)基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。

  基金的過往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。

  本更新招募說明書所載內容截止日為2019年3月18日,有關財務數據和凈值表現截止日為2018年12月31日。本基金托管人招商銀行股份有限公司已復核了本次更新的招募說明書。

  章硯(ZHANG Yan)女士,董事長。國籍:中國。英國倫敦大學倫敦政治經濟學院公共金融政策專業碩士。現任中銀基金管理有限公司董事長。歷任中國銀行總行全球金融市場部主管、助理總經理、總監,總行金融市場總部、投資銀行與資產管理部總經理。

  李道濱(LI Daobin)先生,董事。國籍:中國。清華大學法學博士。中銀基金管理有限公司執行總裁。2000年10月至2012年4月任職于嘉實基金管理有限公司,歷任市場部副總監、總監、總經理助理和公司副總經理。

  韓溫(HAN Wen)先生,董事。國籍:中國。首都經濟貿易大學經濟學學士。現任中國銀行總行人力資源部副總經理。歷任中國銀行北京市分行公司業務部高級經理,通州支行副行長,海淀支行副行長,上地支行副行長(主持工作)、行長,豐臺支行行長等職。

  王衛東(Wang Weidong)先生,董事。國籍:中國。清華大學-香港中文大學MBA,北京大學學士。現任中國銀行總行投資銀行與資產管理部副總經理。歷任中國銀行總行資金部交易員,中國銀行香港分行投資經理,中國銀行總行金融市場總部高級交易員、主管,中國銀行總行投資銀行與資產管理部主管,中國銀行上海分行金融市場部總經理等職。

  曾仲誠(Paul Tsang)先生,董事。國籍:中國。為貝萊德亞太區首席風險管理總監、董事總經理,負責領導亞太區的風險管理工作,同時擔任貝萊德亞太區執行委員會成員。曾先生于2015年6月加入貝萊德。此前,他曾擔任摩根士丹利亞洲首席風險管理總監,以及其亞太區執行委員會成員,帶領獨立的風險管理團隊,專責管理摩根士丹利在亞洲各經營范圍的市場、信貸及營運風險,包括機構銷售及交易(股票及固定收益)、資本市場、投資銀行、投資管理及財富管理業務。曾先生過去亦曾于美林的市場風險管理團隊效力九年,并曾于瑞銀的利率衍生工具交易\結構部工作兩年。曾先生現為中國清華大學及北京大學的風險管理客座講師。他擁有美國威斯康辛大學麥迪遜分校工商管理學士學位,以及賓夕法尼亞大學沃頓商學院工商管理碩士學位。

  趙欣舸(ZHAO Xinge)先生,獨立董事。國籍:中國。美國西北大學經濟學博士。曾在美國威廉與瑪麗學院商學院任教,并曾為美國投資公司協會(美國共同基金業行業協會)等公司和機構提供咨詢。現任中歐國際工商學院金融學與會計學教授、副教務長和金融MBA主任,并在華寶信托擔任獨立董事。

  杜惠芬(DU Huifen)女士,獨立董事。國籍:中國。山西財經大學經濟學學士,美國俄克拉荷馬州梅達斯經濟學院工商管理碩士,澳大利亞國立大學高級訪問學者,中央財經大學經濟學博士。現任中央財經大學金融學院教授,兼任新時代信托股份有限公司獨立董事。曾任山西財經大學計統系講師、山西財經大學金融學院副教授、中央財經大學獨立學院(籌)教授、副院長、中央財經大學金融學院副院長等職。

  付磊(Fu Lei)先生,獨立董事。國籍:中國。首都經濟貿易大學管理學博士。現任首都經濟貿易大學會計學院教授、博士生導師。兼任中國商業會計學會常務理事、中國內部審計協會理事、中國會計學會會計史專業委員會主任、北京會計學會常務理事、北京總會計師協會學術委員,江河創建集團股份有限公司獨立董事、北京九強生物技術股份有限公司獨立董事、航天長征化學工程股份有限公司獨立董事、國投泰康信托有限公司獨立董事等職。

  趙蓓青(ZHAO Beiqing)女士,職工監事,國籍:中國,研究生學歷。歷任遼寧省證券公司上海總部交易員、天治基金管理有限公司交易員、中銀基金管理有限公司交易員、交易主管。現任中銀基金管理有限公司交易部總經理。

  盧井泉(LU Jingquan)先生,監事,國籍:中國。南京政治學院法學碩士。歷任空軍指揮學院教員、中國銀行總行機關黨委組織部副部長、武漢中北支行副行長、企業年金理事會高級經理、投資銀行與資產管理部高級交易員。

  歐陽向軍(Jason X. OUYANG)先生,督察長。國籍:加拿大。中國證券業協會-沃頓商學院高級管理培訓班(Wharton-SAC Executive Program)畢業證書,加拿大西部大學毅偉商學院(Ivey School of Business, Western University)工商管理碩士(MBA)和經濟學碩士。曾在加拿大太平洋集團公司、加拿大帝國商業銀行和加拿大倫敦人壽保險公司等海外機構從事金融工作多年,也曾任蔚深證券有限責任公司(現英大證券)研究發展中心總經理、融通基金管理公司市場拓展總監、監察稽核總監和上海復旦大學國際金融系國際金融教研室主任、講師。

  張家文(ZHANG Jiawen)先生,副執行總裁。國籍:中國。西安交通大學工商管理碩士。歷任中國銀行蘇州分行太倉支行副行長、蘇州分行風險管理處處長、蘇州分行工業園區支行行長、蘇州分行副行長、黨委委員。

  陳軍(CHEN Jun)先生,副執行總裁。國籍:中國。上海交通大學工商管理碩士、美國伊利諾伊大學金融學碩士。2004年加入中銀基金管理有限公司,歷任基金經理、權益投資部總經理、助理執行總裁。

  王圣明(WANG Shengming)先生,副執行總裁。國籍:中國。北京師范大學教育管理學院碩士。現任中銀基金管理有限公司副執行總裁。歷任中國銀行托管業務部副總經理。

  李建(LI Jian)先生,中銀基金管理有限公司權益投資部總經理,執行董事(ED),經濟學碩士。曾任聯合證券有限責任公司固定收益研究員,恒泰證券有限責任公司固定收益研究員,上海遠東證券有限公司投資經理。2005年加入中銀基金管理有限公司,2007年8月至2011年3月任中銀貨幣基金基金經理,2008年11月至2014年3月任中銀增利基金基金經理,2010年11月至2012年6月任中銀雙利基金基金經理,2011年6月至今任中銀轉債基金基金經理,2012年9月至今任中銀穩健策略基金(原中銀保本)基金經理,2013年9月至今任中銀新回報基金(原中銀保本二號)基金經理,2014年3月至今任中銀多策略混合基金基金經理,2014年6月至2015年6月任中銀聚利分級債券基金基金經理,2015年1月至今任中銀恒利基金基金經理,2018年9月至今任中銀雙息回報基金基金經理。具有21年證券從業年限。具備基金、證券、期貨和銀行間債券交易員從業資格。

  成員:陳軍(副執行總裁)、奚鵬洲(固定收益投資部總經理)、李建(權益投資部總經理)、張發余(研究部總經理)、方明(專戶理財部副總經理)、李麗洋(財富管理部副總經理)

  招商銀行成立于1987年4月8日,是我國第一家完全由企業法人持股的股份制商業銀行,總行設在深圳。自成立以來,招商銀行先后進行了三次增資擴股,并于2002年3月成功地發行了15億A股,4月9日在上交所掛牌(股票代碼:600036),是國內第一家采用國際會計標準上市的公司。2006年9月又成功發行了22億H股,9月22日在香港聯交所掛牌交易(股票代碼:3968),10月5日行使H股超額配售,共發行了24.2億H股。截至2019年3月31日,本集團總資產67,943.47億元人民幣,高級法下資本充足率15.86%,權重法下資本充足率13.28%。

  2002年8月,招商銀行成立基金托管部;2005年8月,經報中國證監會同意,更名為資產托管部,現下設業務管理團隊、產品管理團隊、項目管理團隊、稽核監察團隊、基金外包業務團隊、養老金團隊、系統與數據團隊7個職能團隊,現有員工80人。2002年11月,經中國人民銀行和中國證監會批準獲得證券投資基金托管業務資格,成為國內第一家獲得該項業務資格上市銀行;2003年4月,正式辦理基金托管業務。招商銀行作為托管業務資質最全的商業銀行,擁有證券投資基金托管、受托投資管理托管、合格境外機構投資者托管(QFII)、合格境內機構投資者托管(QDII)、全國社會保障基金托管、保險資金托管、企業年金基金托管等業務資格。

  招商銀行確立“因勢而變、先您所想”的托管理念和“財富所托、信守承諾”的托管核心價值,獨創“6S托管銀行”品牌體系,以“保護您的業務、保護您的財富”為歷史使命,不斷創新托管系統、服務和產品:在業內率先推出“網上托管銀行系統”、托管業務綜合系統和“6心”托管服務標準,首家發布私募基金績效分析報告,開辦國內首個托管銀行網站,推出國內首個托管大數據平臺,成功托管國內第一只券商集合資產管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、第一只股權私募基金、第一家實現貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產、第一單TOT保管,實現從單一托管服務商向全面投資者服務機構的轉變,得到了同業認可。

  招商銀行資產托管業務持續穩健發展,社會影響力不斷提升,四度蟬聯獲《財資》“中國最佳托管專業銀行”。2016年6月招商銀行榮膺《財資》“中國最佳托管銀行獎”,成為國內唯一獲得該獎項的托管銀行;“托管通”獲得國內《銀行家》2016中國金融創新“十佳金融產品創新獎”;7月榮膺2016年中國資產管理“金貝獎”“最佳資產托管銀行”。2017年6月招商銀行再度榮膺《財資》“中國最佳托管銀行獎”; “全功能網上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創新“十佳金融產品創新獎”;8月榮膺國際財經權威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”。2018年1月招商銀行榮膺中央國債登記結算有限責任公司“2017年度優秀資產托管機構”獎項;同月,招商銀行托管大數據平臺風險管理系統榮獲2016-2017年度銀監會系統“金點子”方案一等獎,以及中央金融團工委、全國金融青聯第五屆“雙提升”金點子方案二等獎;3月榮膺公募基金20年“最佳基金托管銀行”獎;5月榮膺國際財經權威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”;12月榮膺2018東方財富風云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”獎。2019年3月招商銀行榮獲《中國基金報》“2018年度最佳基金托管銀行”獎。

  李建紅先生,本行董事長、非執行董事,2014年7月起擔任本行董事、董事長。英國東倫敦大學工商管理碩士、吉林大學經濟管理專業碩士,高級經濟師。招商局集團有限公司董事長,兼任招商局國際有限公司董事會主席、招商局能源運輸股份有限公司董事長、中國國際海運集裝箱(集團)股份有限公司董事長、招商局華建公路投資有限公司董事長和招商局資本投資有限責任公司董事長。曾任中國遠洋運輸(集團)總公司總裁助理、總經濟師、副總裁,招商局集團有限公司董事、總裁。

  田惠宇先生,本行行長、執行董事,2013年5月起擔任本行行長、本行執行董事。美國哥倫比亞大學公共管理碩士學位,高級經濟師。曾于2003 年7 月至2013年5月歷任上海銀行副行長、中國建設銀行上海市分行副行長、深圳市分行行長、中國建設銀行零售業務總監兼北京市分行行長。

  王良先生,本行副行長,貨幣銀行學碩士,高級經濟師。1991年至1995年,在中國科技國際信托投資公司工作;1995年6月至2001年10月,歷任招商銀行北京分行展覽路支行、東三環支行行長助理、副行長、行長、北京分行風險控制部總經理;2001年10月至2006年3月,歷任北京分行行長助理、副行長;2006年3月至2008年6月,任北京分行黨委書記、副行長(主持工作);2008年6月至2012年6月,任北京分行行長、黨委書記;2012年6月至2013年11月,任招商銀行總行行長助理兼北京分行行長、黨委書記;2013年11月至2014年12月,任招商銀行總行行長助理;2015年1月起擔任本行副行長;2016年11月起兼任本行董事會秘書。

  姜然女士,招商銀行資產托管部總經理,大學本科畢業,具有基金托管人高級管理人員任職資格。先后供職于中國農業銀行黑龍江省分行,華商銀行,中國農業銀行深圳市分行,從事信貸管理、托管工作。2002年9月加盟招商銀行至今,歷任招商銀行總行資產托管部經理、高級經理、總經理助理等職。是國內首家推出的網上托管銀行的主要設計、開發者之一,具有20余年銀行信貸及托管專業從業經驗。在托管產品創新、服務流程優化、市場營銷及客戶關系管理等領域具有深入的研究和豐富的實務經驗。

  基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其它符合要求的機構銷售本基金,并及時履行信息披露義務。

  根據宏觀經濟周期和市場環境的變化,本基金通過自上而下積極、動態的資產配置,在股市和債市之間選擇投資機會,精選股票和債券品種,致力于在多種市場環境下為投資者創造超額收益。

  本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票、債券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。

  本基金的固定收益類資產主要包括國債、金融債、央行票據、企業債、公司債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、次級債、短期融資券、中期票據、資產支持證券、債券回購、銀行存款等固定收益品種。

  如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。

  本基金持有的股票、權證等權益類資產占基金資產的比例為30-80%,國債、金融債、央行票據、企業債、公司債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、次級債、短期融資券、中期票據、資產支持證券、債券回購、銀行存款等固定收益類資產占基金資產的比例為20-70%,權證投資占基金資產凈值的比例為0-3%。持有現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

  本基金在基本面研究和量化策略分析的基礎上,通過分析和判斷宏觀經濟周期和市場環境變化趨勢,動態調整大類資產配置比例,同時將嚴謹、規范化的選股方法與積極主動的投資風格相結合,運用自下而上的個股、個券投資策略,構建投資組合,并進行積極有效的風險控制和實時動態的組合優化。

  本基金的投資管理主要分為兩個層次:第一個層次是自上而下的資產類別配置,第二個層次是自下而上的個券精選。

  本基金在資產配置中貫徹“自上而下”的投資策略,根據全球宏觀形勢、中國經濟發展(包括經濟運行周期變動、市場利率水平、通貨膨脹率、貨幣供應量等),并結合對市場估值、流動性、投資主體行為、市場情緒等因素的綜合判斷,分析各類資產的預期風險收益水平,進行基金資產在股票、債券和現金三大資產類別間的配置和實時監控。

  本基金管理人根據不同的調整力度和調整周期,將資產配置分為戰略資產配置和戰術資產配置。戰略資產配置指調整有效期為一年以上的資產配置,在確定各類資產的預期回報率和波動率的前提下,對滿足投資目標的資產進行配置。戰術資產配置通過對市場中短期趨勢的判斷,對資產配置進行微調,以獲取市場中短期存在的超額收益,降低短期波動帶來的風險。

  在正常市場狀況下,投資組合中權益類資產的投資比例為30-80%,固定收益類資產的投資比例為20-70%,根據對宏觀經濟和市場狀態的具體判斷,也可以持有適當的現金類資產。

  本基金采取“自下而上”的方式,運用數量化的分析模型、科學嚴謹的財務分析和深入的上市公司調研等多種手段精選個股,并在此基礎上構建調整股票投資組合。

  本基金將采用數量分析與定性分析相結合的方法,篩選發展前景良好的行業中處于領先地位且財務健康、具備長期增長潛力的上市公司,并通過嚴格的基本面分析、調研和價值評估作進一步論證,選擇市場估值合理的上市公司股票。

  按照主營業務收入、ROE、EBITDA等反映盈利水平的指標由高到低排序,在每個行業內截取排名前50%的上市公司作為初選股票池;然后,通過對市場占有率等系列輔助指標的分析,考察上市公司的行業領先能力。

  運用基金管理人自主研發的數量模型對初選股票池進一步篩選,目的是通過一系列評估指標,精選出具有投資價值和增長潛力的公司,減少組合樣本的數量,提高組合樣本的質量,便于下一步驟的定性分析和個股調研。

  在數量化模型篩選后,本基金管理人將從以下四個方面系統地對公司進行深入分析,進一步縮小投資范圍,以便集中跟蹤各行業中最具競爭力的領先企業。

  研究特定行業的基本特點,深入分析行業增長的驅動因素和主要業務的驅動因素,從而尋找出在這些驅動因素作用下,能夠繼續保持行業領先地位或者能夠獲得行業領先地位的上市公司。

  上市公司過去的領先地位使公司在現在的競爭環境中占據優勢,但過往成績不能保證上市公司在未來繼續保持行業領先地位。本基金更重視上市公司在未來的行業地位,通過對其生產、技術、市場等方面的深入研究,分析其盈利模式,從而判斷其是否具有持續的行業領先能力。

  本基金管理人建立了一套評價上市公司治理結構的系統作為決定公司投資價值的指標之一。其中衡量企業治理架構的因素包括財務的透明度、企業管理的獨立性、管理層素質、企業政策的穩定性、對小股東的公平性等。

  其中,企業管理層素質和能力的高低是決定企業是否具有行業領先地位的關鍵因素,本基金從管理層能力、制訂戰略、組織結構和激勵機制等方面著重考察公司管理層的質量。

  對于篩選出的核心股票池,本基金管理人會對企業的營運和盈利狀況及業績的長期增長趨勢進行一系列價值分析,決定其內在價值和可能回報,以確定每股的最終目標價格,并挖掘價值被市場顯著低估的企業。

  經過以上程序,本基金管理人將精選出行業地位領先、估值合理并且盈利增長前景明確的上市公司股票構建股票投資組合。日后組合管理維護中,當發現股票的基本面及定價等因素發生較大變化,不再滿足相關選擇標準時,投資經理應在合理的時間內將該股票剔除。

  本基金在債券投資組合構建和管理的過程中,首先通過久期配置策略確定組合久期,然后通過期限結構配置策略確定組合的期限結構配置,最后通過類屬配置策略實現對于各類債券品種的配置。

  久期配置策略本質上是一種自上而下的管理策略,旨在對債券組合進行合理的久期控制,以實現對利率風險的有效管理。該策略是債券組合投資策略的根本。

  宏觀經濟環境分析:通過跟蹤、研判工業增加值同比增長率、社會消費品零售總額同比增長率、固定資產投資額同比增長率等宏觀經濟數據,密切關注月度CPI、PPI等物價指數,銀行準備金率、貨幣供應量、信貸狀況等金融運行數據,對外貿易順逆差、外商直接投資額等實體經濟運行數據,判斷宏觀經濟運行趨勢及其在經濟周期中所處的位置;

  利率變動趨勢分析:基于對宏觀經濟運行狀態以及利率變動趨勢的判斷,同時考量債券市場資金面供應狀況、市場主流預期等因素,預測債券收益率變化趨勢;

  久期分析:根據對利率變動趨勢的預測以及當期債券收益率水平,確定債券組合目標久期。原則上,利率處于上行通道中,則縮短目標久期;反之則延長目標久期。

  在確定組合目標久期后,通過研究收益率曲線結構,采用收益率曲線分析模型對各期限段債券的風險收益特征進行評估。通過自有數量化模型,采用綜合情景分析法,將預期收益率最高的期限段進行配比組合,從而在子彈組合、啞鈴組合和梯形組合中選擇風險收益特征最優的配置方案。

  本基金管理人通過考量不同類型固定收益品種的信用風險、市場風險、流動性、賦稅水平等因素,研究同期限各投資品種的利差及其變化趨勢,制定債券類屬配置策略,以捕獲不同債券類屬之間利差變化所帶來的潛在投資收益。

  除上述基本配置策略,本基金在債券組合的實際管理過程中還將運用其他輔助策略,在嚴格控制投資風險的前提下,爭取把握債券市場的投資機會,增強投資收益。

  中國債券市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場,其中投資群體、交易方式等市場要素不同,使得兩個市場的資金面和市場利率在一定期間內可能存在定價偏離。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎上,尋找最佳介入時機,進行跨市場操作,獲得安全的超額收益;

  由于投資群體的差異,期限相近的品種因為其流動性、賦稅等因素造成內在價值出現明顯偏離時,本基金可以在保證流動性的基礎上,進行品種間的套利操作,增加超額收益;

  通過分析收益率曲線各期限段的利差情況,本基金可以買入收益率曲線最陡峭處所對應的期限債券,隨著基金持有債券時間的延長,債券的剩余期限將縮短,到期收益率將下降,從而可獲得資本利得收入。

  本基金的權證投資以權證的市場價值分析為基礎,配以權證定價模型尋求其合理估值水平,以主動式的科學投資管理為手段,充分考慮權證資產的收益性、流動性及風險性特征,通過資產配置、品種與類屬選擇,追求基金資產穩定的當期收益。

  如果指數編制單位停止計算編制指數或更改指數名稱、或有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出,基金管理人經與基金托管人協商一致,報中國證監會備案后,調整業績比較基準并及時公告,而無需基金份額持有人大會審議。

  本基金屬于混合型證券投資基金,一般情況下其風險和預期收益高于貨幣市場基金和債券型基金,低于股票型基金。

  本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

  本基金的托管人一一招商銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2019年6月20日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

  (三)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(四)報告期末按債券品種分類的債券投資組合(五)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名債券投資(六)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細

  1、2018年3月14日,平安銀行因違反清算管理規定、人民幣銀行結算賬戶管理相關規定、非金融機構支付服務管理辦法等相關規定,中國人民銀行依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等法律規章規定,對平安銀行作出行政處罰決定(銀支付罰決字[2018]2號)給予警告,沒收違法所得303.6萬元,并處罰款1030.8萬元,合計處罰金額1334萬元。

  2018年6月5日,平安銀行股份有限公司深圳布吉支行因違反《征信業管理條例》相關規定,中國人民銀行深圳市中心支行對平安銀行股份有限公司深圳布吉支行作出行政處罰決定(深人銀罰〔2018〕7號)處以罰款人民幣20萬元整,對相關責任人處以罰款人民幣5萬元整。

  報告期內,本基金投資的前十名證券的其余的發行主體本期沒有出現被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

  基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

  本基金合同生效日為2012年9月19日,基金合同生效以來基金投資業績與同期業績比較基準的比較如下表所示:

  基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基金托管人雙方核對無誤后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

  基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基金托管人雙方核對無誤后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

  3、上述“一、基金費用的種類”中第3-8項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

  (3)基金合同生效前的律師費、會計師費和信息披露費用等相關費用,按照《中銀保本混合型證券投資基金基金合同》相關標準執行;

  基金管理人和基金托管人可協商酌情降低基金管理費和基金托管費,此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。基金管理人必須最遲于新的費率實施日2日前在指定媒介上刊登公告。

  2、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收取。其中對于投資者收取的贖回費全額計入基金財產。

  3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

  4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃,針對以特定交易方式(如網上交易、電話交易等)等進行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率和基金贖回費率。

  5、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以在履行適當程序后,采用擺動定價機制,以確保基金估值的公平性。具體處理原則和操作規范須遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。

  本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求,結合本基金運作的實際情況,對本基金的原招募說明書進行了更新,主要更新的內容如下:

  (五)在“投資組合報告”部分,根據《信息披露內容與格式準則第5號》及《基金合同》,披露了本基金最近一期投資組合報告的內容;

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